كونك وصلت الى هذه الصفحة فأنت في حاجة إلى معرفة بعض المعلومات عن صناديق الريت العقارية وهذا ما سنقوم بشرحه في هذه التدوينة..

بالبداية دعونا نقدم بعض المعلومات عن هذه الصناديق :

ماهي صناديق الريت العقارية ؟

تسمى أيضا بالصناديق العقارية المتداولة وهي صناديق تتبع شركات مالية تقوم بعملية إمتلاك عقارات وإعادة تأجيرها للإنتفاع من العوائد التأجيرية لها ولفترات طويلة , والسبب من إنشاء هذه الصناديق هو فتح مجال لصغار ومتوسطي الدخل الانتفاع ومشاركة الشركات ارباحها وعوائدها.

فلو أنت موظف وراتبك 5000 ريال فقط فلن تستطيع امتلاك مول او فندق لتستفيد من إيجاره وإنما وضعت هذه الصناديق للتسهيل على الشرائح مادون المتوسطة الادخار والاستثمار بها.

كيف يمكنني الاستثمار في صناديق الريت ؟

بإمكانك فتح حساب استثماري في أي بنك تتعامل معه ويسمى ( محفظة تداول ) ومن ثم تقوم بإيداع مبلغ في الحساب الاستثماري وشراء أسهم في تلك الصناديق , ويفضل أيضا الشراء الزمني أي شهريا بجزء من دخلك تستثمره في هذه الصناديق حتى يتكون مع الوقت رأس المال وتنمو التوزيعات معه.

هل توزيع الارباح مضمون وثابت ؟

توزيع الارباح في صناديق الريت العقارية مضمون نعم لان من ضمن شروط طرحهم بالسوق أن يقوم الصندوق بتوزيع 90% من ارباحه المحققه من الايجارات على المساهمين بالصندوق الا في حالة واحدة فقط لو توقف نشاط الصندوق بشكل كامل فهنا يعتبر توقف للتوزيع لعدم وجود دخل تأجيري.

أما فيما يخص ثبات الارباح الموزعه من عدمها فهذا مرتبط بعقود التأجير والفترة الزمنية فلو كان الصندوق يملك 10 عقارات ومؤجرة لـ 10 سنوات وبنفس القيمه فسيكون التوزيع ثابت لمده 10 سنوات الا في حال تم فسخ عقد ايجار او تم شراء عقار جديد وتأجر اضافة الى السابق فهنا تتغير قيمة التوزيعات.

ماهي أهم النقاط في اختيار الصندوق المناسب للاستثمار به في الريت ؟

يهمك :

1- تنوع الوحدات المملوكه للصندوق مابين ( فنادق - مولات - مستودعات - مدارس - مكاتب تجارية - مكاتب ادارية - عمائر سكنية تجارية - مستشفيات )

فكلما كان التنويع موجود بالصندوق كأن أكثر أمان من غيره والسبب لو افترضنا ان موسم المدارس معطل فالمبنى المدرسي لن يعمل وبكذا يقل قيمه التأجير في هذا الموسم وبمثال من الواقع في جائحة كورونا توقفت جميع الاعمال وأصبح الكل يعمل من منزله ولكن تم استخدام الفنادق لعمليات العزل فالصندوق الذي لا يملك فندق ضمن الفنادق المستخدمه للعزل تجده تضرر من ذلك.

2- هل الصندوق يمتلك العقارات فعليا ام منفعة ( يستأجرها ويعود لتأجيرها )

3- قيمة الايجار ومدته ووقت التحصيل له

4- سعر الصندوق مقابل توزيعه السنوي ( علما بأن هناك صناديق توزيع كل 3 أشهر وبعضها كل 6 أشهر وبعضها مره واحده بالسنه ) ولكن يهمنا اجمالي التوزيع السنوي / سعر السوق اليوم.

5- مراجعة التقييم السنوي للصندوق ومقارنته بالسابق.

ماهو تصنيف صناديق الريت اقتصاديا ؟

تصنف على انها صناديق عوائد وليست نمو لان النمو بها ضعيف جدا والسبب هو توزيعها 90% من ارباحها المحققه لذلك هي توزع النسبه الاكبر من دخلها بالاضافة الى فرض ضرائب عليها بشكل كبير من حيث الضرائب العقارية ومن حيث ضرائب الشراء والبيع والزكاة السنوية.

وختاما صناديق الريت العقارية متواجدة بالسوق السعودي والامريكي وكلاهما يطبق عليهم نفس الشروط مع اضافة ضرائب اضافية على غير المقيمين بتلك الدول فملا لو انت سعودي واستثمرت في ريت امريكي فستخصم من قيمه التوزيع 30% كضريبة لغير المقيمين.

اتمنى أن الموضوع بسيط جدا ونال على اعجابكم

نتمنى لكم استثمار آمن